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Acelerador de Riqueza Generacional
Planificación financiera personalizada y carteras gestionadas para un crecimiento sostenido a largo plazo
Quiénes somos
Un equipo independiente de planificación patrimonial y gestión de carteras que integra rigor cuantitativo, sensibilidad familiar y disciplina operativa para construir, proteger y transferir riqueza entre generaciones.
Mapa patrimonial actual
Construimos un inventario exhaustivo de activos y pasivos, con valoración actualizada, ubicación por jurisdicción, condiciones de liquidez, costos asociados y riesgos específicos. Identificamos concentraciones, desalineaciones y oportunidades de mejora para orientar la arquitectura del portafolio.
Flujos de caja y hábitos financieros
Modelamos ingresos, gastos recurrentes, estacionales y extraordinarios, integrando obligaciones fiscales, compromisos familiares y amortizaciones. Detectamos fugas de eficiencia, proponemos metas de ahorro óptimas y definimos un colchón operativo que asegure estabilidad ante imprevistos.
Objetivos multigeneracionales
Priorizamos metas por horizonte y relevancia: independencia financiera, educación de descendientes, filantropía, transmisión ordenada y preservación del estilo de vida. Cuantificamos cada objetivo y vinculamos métricas claras de progreso, tolerancia al riesgo y límites de pérdida.
Arquitectura de carteras gestionadas
Diseñamos carteras diversificadas, con asignación estratégica y táctica, adaptadas a tu perfil de riesgo, horizonte temporal y necesidades de liquidez.
Más informaciónGestión del riesgo y protección del capital
Implementamos marcos cuantitativos y cualitativos para preservar patrimonio frente a volatilidad, eventos extremos y riesgos de cola.
Control de volatilidad
Monitorizamos volatilidad realizada e implícita, correlaciones y concentración por factores. Ajustamos exposición mediante tilts defensivos, duración, efectivo estratégico y diversificación real, protegiendo drawdowns sin comprometer el crecimiento compuesto a largo plazo.
Coberturas y derivados responsables
Utilizamos opciones, futuros y seguros de cartera cuando aportan protección costo-efectiva. Evaluamos carry, convexidad y liquidez, evitando sobrecoberturas. Documentamos objetivos, plazos y métricas de éxito para justificar cada implementación con claridad.
Colchón de liquidez
Determinamos reservas en instrumentos de alta calidad y corta duración para contingencias, llamadas de capital y oportunidades tácticas. Definimos políticas de reposición, límites por custodio y procedimientos de acceso rápido sin penalizaciones.
Optimización fiscal intergeneracional
Estructuramos inversiones y flujos para minimizar la carga tributaria hoy y en la transmisión patrimonial futura.
Planificación de metas y hitos vitales
Conectamos inversiones con eventos concretos de vida, asegurando financiación oportuna sin romper la estrategia global.
ContáctanosEducación y emprendimiento de descendientes
Proyectamos costos educativos por país y programa, reservas para prácticas internacionales y capital semilla para proyectos empresariales. Vinculamos liberaciones condicionadas a hitos formativos, gobierno responsable y evaluación de riesgos personales y reputacionales.
Jubilación y longevidad
Calculamos necesidades reales incluyendo inflación sanitaria, dependencia y longevidad. Diseñamos escalera de rentas, anualidades parciales y estrategias de extracción tributariamente eficientes, manteniendo exposición a crecimiento para preservar poder adquisitivo durante décadas.
Grandes compras y filantropía
Planificamos adquisiciones patrimoniales y donaciones con impacto, evaluando costo total, mantenimiento y beneficios fiscales. Establecemos fundaciones o donaciones asesoradas, con métricas claras de resultados y control de gastos administrativos.
Inversión sostenible y valores familiares
Integramos criterios ambientales, sociales y de gobernanza alineados con el propósito de la familia sin sacrificar rigor financiero.
Integración ESG y exclusiones
Aplicamos análisis de materialidad sectorial, puntuaciones de controversias y métricas de transición climática. Definimos listas de exclusión personalizadas y engagement activo con gestores para mejorar prácticas sin perder diversificación ni aumentar costos excesivos.
Impacto medible
Seleccionamos vehículos con reportes auditables de impacto, teoría del cambio clara y adicionalidad demostrable. Vinculamos objetivos de CO₂ evitado, inclusión financiera o empleo digno a indicadores verificables y revisiones periódicas, evitando greenwashing con gobernanza independiente.
Gobernanza familiar y carta de inversión
Codificamos principios, límites y prioridades en una carta de inversión familiar, con procesos de votación, roles, quórums y resolución de conflictos. Esto aporta continuidad y coherencia entre generaciones ante contextos cambiantes.
Activos privados y soluciones alternativas
Ampliamos la frontera de eficiencia incorporando estrategias ilíquidas y descorrelacionadas cuando aportan valor real al portafolio.
Capital privado y crecimiento
Accedemos a fondos diversificados por etapa y geografía, evaluando tasa interna, múltiplos, dispersiones y cronogramas de llamadas. Priorizamos gestores con alineación fuerte, comités rigurosos y reportes detallados, equilibrando vintage y capacidad de distribución.
Infraestructura y bienes reales
Invertimos en energía renovable, redes digitales y logística esencial con contratos estables e indexación. Analizamos riesgo regulatorio, ciclos de inversión, inflación y sostenibilidad, generando flujos resistentes y protección frente a escenarios de precios elevados.
Estrategias de retorno absoluto
Incorporamos multiestrategia, market neutral y arbitrajes con baja beta. Exigimos transparencia, gestión del apalancamiento y límites de capacidad. Buscamos diversificación real y estabilidad de resultados en crisis, controlando comisiones y liquidez efectiva.
Tecnología, automatización e informes
Ofrecemos visibilidad en tiempo real y procesos automatizados que refuerzan la disciplina y la trazabilidad.
Panel de control y métricas
Unificamos custodias y cuentas en un panel con rendimiento neto, atribución por factor, riesgo, liquidez y costes. Alertas inteligentes señalan desvíos relevantes y oportunidades, facilitando decisiones informadas y reuniones eficientes.
Alertas y reglas automatizadas
Configuramos reglas de reequilibrio, límites de concentración, ventanas fiscales y renovaciones de coberturas. Integraciones seguras ejecutan tareas repetitivas, reduciendo errores operativos y tiempos muertos sin comprometer controles ni segregación de funciones.
Reportes consolidados y trazabilidad
Emitimos informes auditables con notas de inversión, justificativos de cambios y costes desglosados. Conservamos historial completo de decisiones, aprobaciones y responsables, permitiendo revisiones independientes y cumplimiento normativo impecable.
Plan maestro de riqueza generacional
Diagnóstico patrimonial, proyección de metas, estructura legal y fiscal, carta de inversión familiar y plan de acción a 24 meses con hitos, responsables y KPIs claros para seguimiento.
€3.500
Gestión discrecional de carteras
Mandato profesional con asignación estratégica, reequilibrio automatizado, control de riesgos, optimización fiscal continua y reportes consolidados, alineado a tu perfil y objetivos intergeneracionales.
0,85% anual sobre patrimonio gestionado
Plan fiscal y sucesorio avanzado
Diseño de estructuras eficientes, coordinación con notaría y fiscalistas, optimización de donaciones y herencias, y manual de continuidad para transición ordenada del legado familiar.
€2.200
Educación financiera para la familia
Desarrollamos competencias prácticas para que cada generación entienda su rol y tome decisiones informadas.
Gobernanza, cumplimiento y ética
Establecemos reglas claras que protegen a la familia y aseguran una actuación responsable y conforme a la ley.
- Políticas de inversión y límites Definimos umbrales de riesgo, universos permitidos, vetos y tamaños máximos por posición. Implementamos checklists previas a decisiones relevantes para evitar desviaciones del mandato y preservar consistencia estratégica a lo largo del tiempo.
- Cumplimiento normativo y custodia Verificamos KYC, AML y documentación contractual, con segregación de funciones y múltiples custodios de alta calificación. Revisiones externas periódicas confirman seguridad operativa, salvaguarda de activos y adherencia a marcos regulatorios locales e internacionales.
- Transparencia de costos y conflictos Publicamos comisiones explícitas, inducidas y costes de transacción. Declaramos posibles conflictos, políticas de incentivos y criterios de selección de proveedores, garantizando decisiones alineadas con el interés del cliente y la integridad del proceso.
Estrategias de generación de ingresos
Creamos flujos confiables sin sacrificar la capacidad de crecimiento del capital a largo plazo.
Dividendos y cupones optimizados
Seleccionamos empresas con cobertura de dividendos sólida y bonos de alta calidad, escalonando vencimientos para suavizar ingresos. Priorizamos sostenibilidad de pagos, impacto fiscal y diversificación sectorial para evitar dependencias peligrosas.
Inmuebles en renta profesionalizados
Estructuramos carteras de alquiler con administración profesional, mantenimiento planificado y seguros apropiados. Analizamos cap rates, vacancia, ciclos locales y financiación prudente, maximizando rendimiento neto y resiliencia ante cambios regulatorios o de demanda.
Plan de implementación y acompañamiento
Orquestamos un despliegue ordenado con metas, responsabilidades y seguimiento continuo para asegurar resultados medibles.
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Coordinamos aperturas, traspasos y consolidación documental con custodios. Revisamos titularidades, poderes y beneficiarios, evitando contingencias legales. Migramos posiciones minimizando impactos fiscales y costes, con comunicación clara del cronograma y hitos clave.
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Establecemos revisiones trimestrales y comités semestrales. Seguimos métricas de rendimiento neto, tracking error, costes, riesgo, liquidez y avance por objetivos. Ajustamos la estrategia con evidencia, evitando cambios impulsivos y manteniendo disciplina.
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Respondemos ante herencias, ventas empresariales, cambios de residencia o nacimientos. Activamos protocolos de liquidez, asesoría legal coordinada y recalibramos metas, asegurando continuidad y protección del patrimonio familiar en momentos críticos.